Главная / Статьи / Количество случаев мошенничества в онлайн-кредитовании уменьшается

Количество случаев мошенничества в онлайн-кредитовании уменьшается

Как констатирует The Nilsen Report, на протяжении последних четырех лет объем мошенничества в онлайн-кредитовании превышает показатели роста электронной коммерции. Текущий год не стал исключением и показал увеличение случаев мошенничества на 19 % в сравнении с подобными показателями 2013 года. При этом удалось достичь существенного снижения (на 72 %) мошеннических заявок в период с августа 2015 года по сентябрь 2016 года с помощью атифрода.

Безусловно, сложившаяся ситуация в онлайн-кредитовании привела к тому, что кредиторы вынуждены были разработать стратегию противостояния неправомерным действиям и прибегнуть к многоуровневой системе защиты. В основе ее работы лежит более тщательная проверка личности клиента, включающая несколько ступеней.

Например, в сервисе “Робот Займер” процедура проверки персональных данных потенциальных заемщиков осуществляется в три этапа:

вначале проводится идентификация клиента посредством телефонной связи, фото- и видео-проверки;
затем автоматически сопоставляются данные заемщика (ip-адрес, банковские реквизиты, кредитная история, прописка и место проживания по факту). Проверке могут подлежать данные контактных лиц, указанных заемщиком. Такие блэк-листы используют информацию, которую предоставляет компания Processing.kz, по установлению транзакций онлайн сомнительного характера. Благодаря этому можно выявить попытки мошенничества с банковскими картами и даже заблокировать их проактивно;
и, наконец, скоринговая система, оценивающая платежеспособность клиента по 1800 критериям. К ним может относиться информация из аккаунтов соцсетей, в которых он зарегистрирован, о проведенных платежах, о социальном статусе и т.д.

Таким образом, в результате работы системы защиты формируется полный “портрет” заемщика с оценкой вероятности погашения им кредитов.

Индира Кенесарина, генеральный директор ТОО «Займер», прокомментировала ситуацию растущей “заинтересованности” мошенников онлайн-кредитованием. По ее мнению, атаки мошенников провоцирует переход из оффлайн-кредитования в онлайн. Поскольку кредиты через Интернет предоставляются перечислением суммы на банковскую карту, открылось еще одно поле деятельности мошенников. Разработанная стратегия борьбы с таким явлением уже сегодня дала ощутимые результаты. Практически всего за год число мошеннических заявок уменьшилось на 72 % и все это благодаря антифроду.